21世纪经济报道记者黄子潇深圳报道

　　近期，香港金融管理局总裁余伟文透露，“跨境理财通3.0”正在积极讨论中，涉及额度资格、产品范围、销售流程等多个环节，并探索将其扩展至大湾区以外地区的可能性。

　　余伟文强调，不仅限于大湾区试点，他们正在考虑将“跨境理财通”推广至更多内地城市，以实现财富的多元化配置。

　　“跨境理财通”作为大湾区内金融机构体系建立的闭环式资金管道，自2021年试点以来备受瞩目。去年2月，该机制升级至2.0版本，在参与机构、产品种类及个人额度方面均有显著提升。

　　据人民银行广东省分行数据，自去年2月至今年2月，参与“跨境理财通”的内地投资者从2.71万人激增至9.33万人；港澳投资者也从4.63万人增加至5.20万人；资金跨境汇划金额更是从152.83亿元跃升至1056.40亿元，同比增长近6倍。这一显著增长显示了该业务的巨大潜力。

　　关于哪些内地城市可能被纳入3.0试点，市场猜测不断。香港财政司司长陈茂波表示，可考虑将“跨境理财通”从大湾区扩展至上海等其他内地城市。

　　截至2025年3月，已有34家内地银行、14家内地券商、25家香港地区银行及11家澳门地区银行参与“跨境理财通”业务，部分机构之间已建立境内外合作关系。

　　根据南方财经全媒体集团发布的《大湾区跨境理财调研报告（2024）》，超八成的投资者倾向于选择曾建立业务联系的机构作为“跨境理财通”的代销机构，因其更为熟悉且无需过多资金归集。因此，机构应重视将优质存量客户转化为“跨境理财通”的获客渠道。

　　市场前景方面，《2024胡润财富报告》显示，上海、香港、深圳分别拥有62.4万、52.4万、17.6万个资产超过600万元的富裕家庭，位列全国前列。

　　香港作为全球投资者进入中国内地的重要门户，近年来不断升级互联互通机制，如港股通、债券通、互换通、ETF通及“跨境理财通”等。

　　余伟文指出，香港近年来更专注于“北向”建设，引导全球资金通过香港进入中国资本市场。目前，约70%的全球投资者投资中国市场的股票通过港股通完成，约60%的债券投资则通过债券通完成。内地方面已原则上同意将债券通“南向通”投资机构扩容，纳入资管公司、保险公司等非银金融机构。

　　尽管互联互通机制进展顺利，但余伟文认为仍有巨大潜力可挖。当前全球投资者对中国资产的配置比例约为4%至5%，与中国占全球GDP的18%以及约12%的特别提款权（SDR）权重相比，仍有较大提升空间。

　　陈茂波则表示，香港与内地在互联互通机制上的经验未来可扩展至中东、东盟等新兴市场，寻求与各地交易所建立合作关系，如双重主要上市、二次上市等。

（文章来源：21世纪经济报道）