7月金融机构共收到924张罚单，环比大增73.36%，合计被罚没3.23亿元，环比大增105.03%。其中有57张罚单涉及销售违规，环比大增2倍。

一、7月不同类型机构处罚情况

(一) 监管部门处罚力度同比激增，央行、证监会环比增幅大

从监管机构维度看，7月国家金融监督管理总局、央行、证监会开出的罚单数量环比明显大增。外管局处罚金额环比有所回落。

央行罚没金额环比翻倍，重点处罚反洗钱履职不到位等问题。证监会7月开49张罚单，环比大增113.04%，其中东海证券因投行业务违规被重罚6000万元。

（二）机构类型：银行持续领跑，保险与券商环比增幅大

7月罚单数量（924张）和金额（32323.81万元）均创年内次高。7月银行、保险、券商的罚单数量环比明显大增，其中银行罚单677张，环比大增80.53%。保险公司罚单184张，环比增53.33%。券商罚单13张，环比增85.71%。

（备注：本期报告起统计金融机构罚单时不统计财务公司）

二、7月大额罚单

7月金融机构共有4张罚单罚没金额超过500万元，东海证券以6000万元的巨额罚单成为7月焦点。保险资管公司太平资产被罚款678万元，为金融机构7月第二大罚单。还有两家银行收到央行开的大额罚单，上饶银行被罚668.9万元，重庆三峡银行被罚559.2万元。

三、7月金融合规典型案例

1、天风证券某营业部因“飞单”被出具警示函

2025年7月25日，重庆证监局网站公布两张罚单，廖某林在天风证券重庆庆云路国金中心证券营业部从业期间，存在向他人销售非天风证券发行或代销的产品的情况。重庆证监局对廖禄林采取出具警示函的行政监管措施。天风证券重庆庆云路国金中心证券营业部因未能有效防范相关合规风险也被出具警示函。

这已不是天风证券第一次因“飞单”被处罚，2022年11月，天风证券杭州金城路证券营业部员工刘聪，因向他人推荐销售非天风证券发行或代销的金融产品而被罚。

2、多家机构因协助发行人“返费”发行和“自融”被交易商协会处分

7月14日，中国银行间市场交易商协会一口气发布五份自律处分公告。其中北京恒瑞惠达投资管理有限公司和蒙森（上海）投资管理有限公司均被查出协助发行人“返费”发行，并收取大额服务费。上海良牧投资管理有限公司通过资产管理产品除了协助某发行人 “返费”发行外，还协助该发行人“自融”，并收取大额服务费。

四、7月金融合规特点

1、7月销售违规罚单大增两倍

7月销售违规方面的罚单明显增多，据不完全统计，7月包含“销售”或“误导”关键词的罚单有48张，还有9张罚单重点处罚“隐瞒与保险合同有关的重要情况”，共有57张罚单涉及销售违规，环比大增2倍。

其中17张罚单开给银行及员工，重点处罚销售保险过程中的违规行为。保险公司7月共有34张罚单涉及销售违规。

2、贷款资金被挪用罚单环比大增233.33%！

据不完全统计，7月处罚贷款资金被挪用的相关罚单多达30张，而6月仅9张相关罚单，环比大增233.33%。其中有6张罚单罚没金额超过100万元，还有11张罚单罚没金额在30万-100万之间。

五、金融机构处罚排名

从7月罚没金额排前十的银行来看，多家城商行罚没金额进入前十，包括上饶银行、重庆三峡银行、长安银行。农商行浙江温州鹿城农村商业银行虽仅1张罚单，但涉及多个领域违规。

在非银机构罚没金额排名中，东海证券凭借6000万元的巨额罚单遥遥领先。此外多家保险公司、1家保险资管公司、1家消费金融公司罚没金额进入非银机构罚没金额前十。

（文章来源：21世纪经济报道）