近期，多家金融机构的“首席合规官”任职资格获得批准。据不完全统计，自2024年12月以来，已有超过10家包括商业银行、理财公司、财务公司等在内的金融机构首席合规官任职资格获批。国家金融监督管理总局在2024年12月发布的《金融机构合规管理办法》中明确指出，金融机构应在总部设立首席合规官，并在省级或一级分支机构设立合规官。

合规、稳健运行的金融机构是金融市场稳定的重要保障，而高效、稳健的金融市场又能提升资源配置效率，推动经济高质量发展。合规意味着遵循法律、法规及监管要求，不触碰“底线”和“红线”。对于金融机构而言，合规是其生命线，加强合规管理是完善公司治理结构、提高风险防范能力的关键。

近年来，监管部门对金融机构的违法违规行为进行了多次处罚。这些违规行为涉及面广、细节复杂，且往往具有隐匿性。例如，部分理财公司未能有效穿透识别底层资产，信息披露不规范；部分商业银行存在向关系人发放信用贷款、流动资金贷款及个人贷款用途不合规等问题；部分保险公司则未按规定使用备案的保险条款和费率，隐瞒重要合同信息。

鉴于违法违规行为的隐匿性，仅凭外部监督和处罚难以彻底解决问题。因此，需要激发金融机构的内生动力，将合规管理从“被动遵循监管”转变为“主动合规治理”，从“要我合规”变为“我要合规”，形成多方合力。

为增强合规意识，金融机构应营造不敢违规、不能违规、不想违规的氛围。设立首席合规官，旨在要求金融机构从高层做起，培育合规文化。金融机构应着重培养合规理念，如合规从高层做起、全员主动合规、合规创造价值等，确保一切活动都坚守依法合规的底线。

同时，金融机构还需厘清合规责权，提高依法合规经营能力。责权清晰有助于稳定预期、明确行为。因此，金融机构应明确合规管理框架，落实各部门主体责任，确保合规管理部门、内部审计部门有效履行职责。根据《金融机构合规管理办法》，董事会承担合规管理的最终责任，高级管理层负责落实合规管理目标。

最后，金融机构应落实执行细节，确保合规要求覆盖所有领域和环节。在厘清责权的基础上，金融机构可结合实际情况细化岗位职责，并保障合规官的参会权、知情权、调查权等权利。首席合规官及合规官应切实承担责任，及时纠正违规行为，有效化解风险隐患，助力金融业高质量发展。

（文章来源：经济日报）