AI导读：

4月11日，苏州银行因基金托管业务违规被江苏证监局出具警示函。违规操作主要涉及人员管理、估值核算、内部控制等方面。此外，江苏省内多家城商行也因类似问题被罚。商业银行需高度重视合规经营，提升风险管理水平。


4月11日，苏州银行因基金托管业务多项违规操作，被江苏证监局出具警示函。违规操作主要涉及人员管理、估值核算、内部控制等方面，暴露出该行在基金托管业务上的管理漏洞。

江苏证监局指出，苏州银行在人员管理方面，个别核心业务岗位人员缺乏必要的托管业务从业经验；在估值核算方面，未能及时处理个别所托管基金估值对账不一致的情况，也未及时向基金管理人提示反馈；在内部控制方面，内控稽核部职责划分不当，同时承担了投资监督和稽核管理职责，且公司资产托管系统存在基本信息录入错误的问题。

苏州银行的案例并非孤例，今年1月，江苏省内的江苏银行和南京银行也因基金托管业务违规被罚。这些违规行为同样集中在内部控制、人员管理、投资监督、估值核算等方面。

苏州银行业绩增长背后隐忧浮现

自去年以来，苏州银行已多次因信贷业务、数据治理违规等问题收到监管罚单。尽管近年来苏州银行业绩稳步增长，但背后隐藏的合规风险不容忽视。

苏州银行成立于2010年，2019年在深交所上市。截至2024年末，集团总资产达6938.04亿元。然而，随着业务规模的扩大，合规问题也逐渐暴露。2024年，苏州银行因项目贷款“三查”不到位及违规办理无真实交易背景银票业务被罚款80万元；因数据治理违反审慎经营规则被罚款60万元。

尽管2024年苏州银行营收和归母净利润均保持增长态势，但拨备覆盖率却有所下降。同时，信贷质量的下滑也让苏州银行收缩了个人贷款和垫款规模。

苏州银行贷款和垫款本金情况

江苏省内多家城商行因基金托管业务违规被罚。除苏州银行外，江苏银行和南京银行也因类似问题被江苏证监局处罚。这些违规行为均涉及内部控制、人员管理、投资监督、估值核算等多个方面。

盘古智库高级研究员余丰慧指出，多家银行因基金托管业务违规被处罚，给整个银行业敲响了警钟。商业银行必须高度重视合规经营，建立健全的风险管理和内部控制机制。

针对商业银行托管业务，监管部门已发布相关要求。2022年底，原银保监会发布了《商业银行托管业务监督管理办法（征求意见稿）》，旨在规范商业银行托管业务，提升风险管理水平。

招联首席研究员董希淼表示，托管业务已成为商业银行重要的中间业务之一，对商业银行的专业化、精细化、规范化水平和风险管理能力提出了更高要求。

（文章来源：新京报）