AI导读:

随着金融需求多元化,金融消费者权益保护受关注。2024-2025年,银行因信贷问题、反洗钱等收到大量罚单,保险行业在财务业务数据、销售理赔等方面也频繁受罚。了解金融机构受罚情况有助于消费者选择服务。

随着消费者对于金融产品及服务的需求日趋多元化,金融消费者权益保护成为社会关注焦点。了解金融机构的受罚情况,有助于消费者更好地选择服务。

在过去的一年多时间里,银行保险等金融机构因信贷问题、反洗钱等收到大量罚单。界面新闻记者对银保机构的受罚情况进行了详细梳理。

根据企业预警通数据统计,2024年(以披露日期为准),中国人民银行、国家金融监督管理总局、外管局及其各地派出机构针对银行公告的罚单(包含个人)共计6299张,较上年减少22%。其中商业银行被处罚占97.9%,累计罚没金额达17.05亿元。而保险行业,2024年合计收到3050张罚单,处罚金额累计3.77亿元。

进入2025年,罚单数量略有减少,但大额罚单数量并未减少。信贷业务违规、反洗钱不力等问题依旧突出。重点处罚的典型问题中,违规发放贷款最为常见,过去一年多时间里,共二百余家银行因此问题收到罚单。同时,保险公司在财务业务数据、销售理赔、内控与合规等方面也频繁受到处罚。

招联首席研究员董希淼表示,信贷业务是商业银行最基本的业务,的确比较容易触及合规方面问题。他建议金融监管部门进一步实施差异化监管,帮助中小银行提升全面风险管理能力。同时,借助科技手段构建信贷资金流向监控系统,提高贷款用途监控的能力和效率。

对于反洗钱问题,新修订的《反洗钱法》公布后,银行机构涉反洗钱违规的罚单数量迅速增加。客户身份识别和大额交易、可疑交易报告成为难点。一位银行业工作者指出,严格的客户身份识别与业务规模扩大之间存在矛盾,技术限制也给高风险客户的尽调和识别带来挑战。

此外,保险行业在财务业务数据、销售理赔、内控与合规等方面的处罚频次也较高。保险公司需加强内部管理,提升合规意识。

(文章来源:界面新闻)