AI导读：

随着金融需求多元化，金融消费者权益保护受关注。2024-2025年，银行因信贷问题、反洗钱等收到大量罚单，保险行业在财务业务数据、销售理赔等方面也频繁受罚。了解金融机构受罚情况有助于消费者选择服务。

随着消费者对于金融产品及服务的需求日趋多元化，金融消费者权益保护成为社会关注焦点。了解金融机构的受罚情况，有助于消费者更好地选择服务。

在过去的一年多时间里，银行、保险等金融机构因信贷问题、反洗钱等收到大量罚单。界面新闻记者对银保机构的受罚情况进行了详细梳理。

根据企业预警通数据统计，2024年（以披露日期为准），中国人民银行、国家金融监督管理总局、外管局及其各地派出机构针对银行公告的罚单（包含个人）共计6299张，较上年减少22%。其中商业银行被处罚占97.9%，累计罚没金额达17.05亿元。而保险行业，2024年合计收到3050张罚单，处罚金额累计3.77亿元。

进入2025年，罚单数量略有减少，但大额罚单数量并未减少。信贷业务违规、反洗钱不力等问题依旧突出。重点处罚的典型问题中，违规发放贷款最为常见，过去一年多时间里，共二百余家银行因此问题收到罚单。同时，保险公司在财务业务数据、销售理赔、内控与合规等方面也频繁受到处罚。

招联首席研究员董希淼表示，信贷业务是商业银行最基本的业务，的确比较容易触及合规方面问题。他建议金融监管部门进一步实施差异化监管，帮助中小银行提升全面风险管理能力。同时，借助科技手段构建信贷资金流向监控系统，提高贷款用途监控的能力和效率。

对于反洗钱问题，新修订的《反洗钱法》公布后，银行机构涉反洗钱违规的罚单数量迅速增加。客户身份识别和大额交易、可疑交易报告成为难点。一位银行业工作者指出，严格的客户身份识别与业务规模扩大之间存在矛盾，技术限制也给高风险客户的尽调和识别带来挑战。

此外，保险行业在财务业务数据、销售理赔、内控与合规等方面的处罚频次也较高。保险公司需加强内部管理，提升合规意识。

（文章来源：界面新闻）