继去年底85只指数基金首次纳入个人养老金产品目录之后，更多产品有望纳入其中，进一步丰富个人养老金投资选择。

近日，各地证监局向公募基金管理人下发《关于指数基金纳入个人养老金产品名录相关工作的通知》，明确了指数基金纳入个人养老金产品名录的标准和流程。公募基金管理人可每季度申请将符合条件的指数产品纳入名录。

此次纳入标准包括：跟踪市场公认的核心宽基指数或适合长期价值投资的红利低波类指数的普通指数基金、ETF联接基金或指数增强基金，且需满足近四个季度不低于10亿元、前五大投资者份额占比合计不超过50%等多项要求。

业内人士指出，这一举措将有效扩大个人养老金账户的投资品种，更好地满足参保投资者的多样化需求，推动指数型产品的快速发展，吸引长线稳定资金流入股市，促进资本市场健康发展。

指数基金纳入个人养老金产品标准出炉

个人养老金指数基金扩容步伐加快，为推动公募基金行业持续做好个人养老金业务，近日多地证监局下发相关通知，正式启动个人养老金指数基金扩容工作。

通知明确，各公募基金管理人可以对照首批纳入个人养老金产品名录的指数基金筛选标准，申请将符合条件的产品纳入名录。核心宽基指数包括沪深300指数、中证500指数等，红利低波类指数包括中证红利指数等。

纳入标准还包括普通指数基金和ETF联接基金规模要求、指数增强基金的超额收益要求等，确保产品质量和稳定性。公募基金管理人还需满足分类评价结果不为C的条件。

预计近期将有基金公司对照最新标准，梳理并上报符合条件的指数基金，个人养老金指数基金扩容在即。

个人养老金指数基金持有户数突破5.8万户

自2024年12月个人养老金制度全面实施以来，首批85只指数基金纳入个人养老金投资产品目录。据基金年报披露，截至2024年12月底，这些基金总规模突破3亿元，合计持有户数达到5.87万户。

公募指数基金与养老投资具有天然契合度，其固定费率较低，且享受Y份额管理费费率优惠，有助于降低长期投资成本。此外，指数基金风格稳定、持仓透明，有助于减少风格漂移问题。

指数增强基金作为指数基金的一种，结合了纯被动指数产品和主动权益产品的优势，通过控制跟踪误差，严格跟踪标的指数风格，同时基于量化和基本面判断，尽可能修正固有缺陷。

（文章来源：中国基金报，关键词：个人养老金、指数基金、纳入标准、公募基金）