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自2022年11月首批券商获批成为个人养老金基金销售机构,至今已三年。中证协首次集中公布18家券商代销规模,业务有五方面进展,券商提建议并亮出差异化服务打法,未来布局或在于跨界融合。

财联社7月9日讯 自2022年11月,首批14家券商获批成为个人养老金基金销售机构,至今券商个人养老金业务已走过三个年头,代销券商扩容至25家。近期,中证协首次集中公布18家券商个人养老金产品代销规模情况,规模从千万到几十万不等。

具体来看,已披露规模的18家券商包括中金公司(2482.76万元)、银河证券(1806.2万元)等。财联社记者采访发现,目前券商个人养老金业务有五个方面进展:一是受政策影响,个人养老金业务备受重视;二是券商展业积极度、客户群兴趣度分化;三是券商展业走向特色化、差异化;四是券商个人养老金展业痛点依然存在;五是个人养老金业务成为券商财富管理转型重要抓手。

券商提建议,包括建设独立账户、拓宽可投资范围、增加提前支取适用情形等。券商亮出打法,差异化服务是共识,如国泰海通证券关注客户生命周期,兴业证券以养老投教推广等为抓手,银河证券创设“银河星安养”品牌等。展望未来,券商在个人养老金的布局破题关键或许在于跨界融合与增量思维,券商具备开辟蓝海的独特优势,如多元产品创新、生态协同经验等。

(文章来源:财联社)