多地预警提示风险后，这家打着虚拟货币名义的虚假投资理财平台“人去楼空”。近日，名为“DGCX鑫慷嘉”的投资理财平台引发热议，网传有200万名投资者参与，涉案金额高达130亿元。从业务模式来看，鑫慷嘉盗用海外持牌交易所名义，利用高额收益吸引消费者，单日收益率为1%，并通过设置高额奖励大肆发展下线。在平台已经无法兑付后，仍有用户加入其中。

每日收益率1%

无法兑付后再次“收割”

一名来自湖北的投资人吴丽（化名）被骗8300多U（USDT），折合人民币55000元。投资人张义（化名）发现母亲通过鑫慷嘉参与所谓“买卖原油”，强势要求退回资金15000元。来自武汉的投资人黄铮（化名）投入的3万余元已经血本无归。

综合多位投资人反映的情况来看，高额的收益率只是鑫慷嘉的冰山一角，通过推荐新人、追加仓位等操作，鑫慷嘉能够在短期内回本。6月25日之后，鑫慷嘉出现无法提现的情况，平台方给出的回应是“公司被监管部门定义为偷税漏税，账户资金被全部冻结，无法提现”。

鑫慷嘉无法兑付带来的风波持续发酵，不少投资人开始向警方寻求帮助。7月7日，湖南桃江县公安局发布风险提示指出，该平台盗用迪拜黄金与商品交易所（DGCX）的名义吸引资金，该行为已涉嫌集资诈骗。事实上，2024年10月以来，已有四川、广东、江西、湖南等多地监管部门对鑫慷嘉进行风险提示。

北京商报记者进一步调查发现，通过“直推奖励”“团队佣金”等方式发展下线，是鑫慷嘉吸引投资人的主要方式。拉拢团队长发展下线获得的奖励，正是来源于这名下线注入的资金。黄铮所在的团队中，还有人是在平台无法兑付后加入的。

天眼查数据显示，鑫慷嘉运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司已多次被列入异常经营名录，并于5月18日因“决议解散”向登记机关申请注销登记。7月8日，北京商报记者多次拨打该公司披露的联系电话，但均无人接听。

在香港注册数字资产分析师学会董事于佳宁看来，这一事件就是一起典型的非法集资与诈骗行为。违法分子将传统非法集资结构嵌入USDT等稳定币的流通机制中，以USDT为单位入金，绕过人民币监管渠道，再快速出逃境外，规避现有金融系统对跨境大额资金转移的监控。

明知故犯需担责

建议远离这类“博傻游戏”

鑫慷嘉这类资金盘式骗局在业内并不少见。这类平台多通过设立虚拟交易场所和线下发展会员，开展网络投资活动，并利用虚拟货币转移资金。刘红林直言，打着虚拟货币名义的金融诈骗，依然有巨大的受众基础。苏筱芮认为，虚拟货币本身是投机炒作、诈骗等高发的风险区，个人投资者必须明确：此类行为属于非法金融活动，背离监管要求，风险巨大，这类投资理财活动也应远离。

刘红林建议，对于普通投资者而言，判断投资平台是否靠谱的标准在于，投入资金以前，是否能够明确钱去了哪里、做了什么事、谁在监管、出了问题谁来负责。日常生活中，对于不清楚合规性的“投资机会”，不要盲目相信所谓的“早进早赚”。

（文章来源：北京商报）