为提高居民财产性收入，保障投资者权益，中国投资协会近期在青岛成功举办了“金融业财富管理行业高质量发展研讨会”，会上正式推出了“全心全意为民理财倡议书”。该倡议书历经线上线下广泛征集意见与多次修订，旨在明确财富和资管行业的人民性要求，激发从业人员保护、实现及发展投资者利益的积极性，引领行业迈向高质量发展新阶段。

鉴于财富和资管行业根植于人民需求，以服务人民利益为宗旨，致力于实现人民福祉，《倡议书》着重强调了“客户至上”原则，要求行业在利益冲突时始终将“客户利益置于首位”，日常服务中坚持“利客为先”，面对风险时及时提醒、勇于担当。这一原则的细化，彰显了行业对客户的尊重与关怀，为行业树立了全新的服务标准。

作为专业性极强的领域，财富和资产管理，《倡议书》明确了“专业服务”的职责要求：从业人员需静心倾听客户需求，专注满足；同时，不断提升专业知识与技能，为客户创造专业价值，助力提升行业整体的专业水准和服务质量。

在投资顾问角色上，《倡议书》指出，投顾是“人心行业”，从业人员需遵循最高道德标准与最严法规，设计并实施最优财富管理方案，最大化客户利益。投顾人员应成为客户财富的“系统规划师”、“管理师”及“长期陪伴者”，而非单纯的“技术员”或“销售员”。这一角色定位，将推动投顾服务向更全面、更贴心的方向发展，为社会注入更多正能量。

<倡议书》还倡导发展普惠理财，构建涵盖信贷、保险、理财、基金等的综合普惠金融体系，推出普惠、多样、易得的金融产品和服务，让更广泛的市场主体和民众享受实惠的金融服务，助力金融业更好地服务实体经济和民众，推动中国式现代化进程，促进共同富裕。

为实现“四感”为民理财目标——增强投资者的安全感、获得感、信任感和愉悦感，《倡议书》要求行业提升客户需求匹配精准度、信息告知及时性及风险防范前瞻性，进一步提升投资者满意度和信任度，为行业可持续发展奠定坚实基础。

中国投资协会在青岛发布的“全心全意为民理财倡议书”，不仅彰显了协会对金融业财富管理高质量发展的重视与行动，更为行业树立了新标杆，指明了方向。此举得到了参会银行、证券、保险、基金、信托等金融机构的高度认可与赞誉。我们期待更多金融机构和从业人员积极响应倡议，携手推动金融业财富管理向更高质量、更可持续的方向发展。

（文章来源：证券日报）