中证协征求意见规范债券投顾业务
AI导读：
昨日，中证协就《证券公司债券投资顾问业务管理规则》向券商及子公司征求意见，旨在规范债券投顾业务，明确展业条件和边界。要求券商配备专职人员、健全制度，确保合规风控与专业能力相匹配。债券投顾仅限于提供投资建议，严禁代客户决策。此举旨在加强风险合规管理，维护市场秩序。
昨日，证券时报记者从券商获悉，3月12日中国证券业协会（中证协）向券商及资产管理子公司就《证券公司债券投资顾问业务管理规则》征求意见，要求3月底前反馈。此举旨在规范债券投顾业务，明确展业条件和边界。
《规则》要求券商配备专职人员、健全内控制度、建立信息技术系统，确保组织架构、业务发展、合规风控、专业能力相匹配。债券投顾仅限于提供投资建议，严禁代客户决策。
债券市场以专业机构为主，中小金融机构投资能力有限，需寻求投资建议。目前，常态化开展债券投顾业务的券商约有20家，总规模约1万亿元。然而，去年债券投顾业务被曝出利益输送隐患，监管部门正计划建立和完善管理机制。
《规则》明确了券商开展债券投顾业务的胜任条件，包括证券投资咨询资格、健全的内控制度、专职债券投资顾问和合规人员配备、全流程留痕的信息技术系统等。同时，强调债券投顾仅有建议权，无决策权。
《规则》要求券商将债券投顾业务纳入全面风险管理体系，设置“防火墙”机制，加强精细化管理，明确各环节的行业标准和规范。此外，还强化关联交易及利益冲突管理，防范金融风险。
在风险合规管理方面，券商需加强集中度管理、偏离度管理、交易监测和内部检查，压实主体责任。例如，单一投资顾问账户投资于同一债券的金额不得超过该账户规模的25%（特定债券除外）。
监管部门还计划提升债券投顾人员管理水平，要求参与债券交易询价的人员需取得相关资质，加强考核管理，增强透明度和市场监督。
《规则》列举了禁止性行为，包括不得接受客户资金或资产委托、不得直接操作客户账户或代客户决策等，以维护市场秩序，保护客户权益。中证协可对券商债券投顾业务进行现场或非现场检查，涉嫌违规或存在重大风险隐患的将移交证监会处理。
（文章来源：证券时报）
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