高管集中被禁业，实属罕见！近日，金融监管总局发布了两则严厉的行政处罚信息，对易安财险、华夏久盈资管两家保险机构的38位责任人进行了警告并罚款，同时对其中6位责任人撤销任职资格，12位责任人分别被处以禁业1年至终身不等的处罚。这一处罚力度创下了近年来保险行业的最高纪录。

记者调查发现，这两家险企均为“明天系”旗下机构，现已通过股权转让、被接管等方式完成重组。监管处罚的名单中，多为两家险企的时任和已离任高管及中层，违法违规行为时间跨度长、涉及面广、风险性质严重。这不仅揭示了险企内部治理与风控机制的缺失，也暴露了早期保险行业粗放扩张、监管套利的问题。

此次处罚背后，是对险企高管失职、纵容违法违规行为的严厉打击。对于总资产规模庞大的险企而言，公司治理的漏洞不容忽视。监管举起“终身禁业”的利剑，亮明“穿透式监管”的底线，旨在严惩违规行为，重建市场信心。

“终身禁业”处罚的出现，标志着保险监管从机构处罚转向对关键少数个人责任的问责。这不仅提高了高管履职的合规成本，也强化了行业行为约束机制，有助于保险机构建立合规文化。

38人被罚

金融监管总局近日发布的两张罚单，直指易安财险、华夏久盈资管违法违规行为。值得注意的是，受罚对象均为个人，且人数众多。针对易安财险的罚单显示，存在违规资金运用、委托无资质机构销售保险等违法行为；针对华夏久盈资管的罚单则显示，存在关联方报告虚假记载、违规运用资金等重大违法违规行为。

图片来源：金融监管总局

其中，易安财险董事长李军被撤销任职资格，总经理曹海菁被禁业5年；华夏久盈资管董事长丁德胜等5人被终身禁业。这些处罚体现了监管对险企合规问题的零容忍态度。

改头换面挑战仍存

追溯历史，易安财险、华夏久盈资管均为“明天系”旗下保险机构，现已通过股权转让、被接管等方式完成重组。然而，这些险企在转型过程中仍面临诸多挑战。例如，易安财险在重组后更名为“深圳比亚迪财产保险有限公司”，但仍面临旧案诉讼纠纷等问题。

华夏久盈资管在股权转移后，虽然跻身超大型保险资管机构行列，但仍需应对历史遗留问题。此次罚单的落地，也是“明天系”出清历史遗留问题的进展之一。

图片来源：中国保险行业协会官网

严格落实“问责到人”

面对市场变化，保险业持续强化监管。近年来，监管持续强调“问责到人”，对险企高管和从业人员的违规行为进行严厉打击。例如，2025年一季度共有20人被采取不同年限禁止进入保险业的监管措施。

业内人士认为，这些处罚体现了金融监管的严格性和有效性。通过强化问责机制，有助于净化市场环境、提升险企合规水平、增强投资者和消费者信心。

北京大学应用经济学博士后朱俊生教授表示，此次集中处罚是近年来保险监管领域罕见的高强度执法行动。这既是对过去市场乱象的系统性纠偏，也为行业新一轮转型奠定基础。

（文章来源：上海证券报 关键词：保险监管、险企处罚、合规文化、市场信心）