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2025年财联社第四届财富管理论坛聚焦买方投顾模式，中金财富分享其在资产端、投研端、客户服务和数字化方面的实践与思考，引领财富管理行业新风向，破解“基金赚钱，基民不赚钱”困局。

财联社6月23日讯（记者闫军）财富管理领域年度盛会来袭，6月20日，2025年财联社第四届财富管理论坛暨财联社·华尊奖颁奖典礼在珠海拉开帷幕。论坛汇聚证券基金业精英，围绕“以数字引擎驱动财富管理”主题，共同探讨行业前沿与发展方向。

大众财富管理新时代，买方投顾成为值得期待的方向。中金财富证券党委委员吴显鏖在论坛上带来《立足买方投顾，共迎大众财富管理高质量发展新时代》主题演讲，介绍中金财富买方投顾模式重塑业务生态的探索与实践。

近年来基金行业繁荣背后，“基金赚钱，基民不赚钱”矛盾突出。吴显鏖认为，公募改革将成为行业高质量发展的“拐点”。中金财富从2019年开始率先提出买方投顾理念，已构建以“中国50”为标杆的买方投顾服务矩阵，数据显示，截至2025年5月，中金财富买方投顾资产保有规模超过900亿元，累计服务超过40万人次。

在2025年财联社第四届财富管理论坛上，第二届财联社·华尊奖颁奖典礼圆满落幕，吴显鏖荣获“财富管理领军人物奖”殊荣。吴显鏖表示，财富管理是用专业与温度守护客户价值成长，华尊奖既是荣耀，更是责任。

吴显鏖指出，随着房地产投资属性弱化，居民财富配置正在经历变迁。或有300万亿元居民可投资资产持续向资本市场迁移，公募基金成为重要投资渠道。但“基金赚钱，基民不赚钱”矛盾依然突出，公募改革元年开启，推动行业回归“以投资者为本”初心。

吴显鏖表示，财富管理机构必须从卖方销售转向买方投顾，买方投顾模式能够有效破解行业发展困局。作为行业先行者，中金财富从资产端、投研端、客户服务和数字化四个方面，分享了买方投顾实践和思考。

在资产端，持续聚焦“稳健”需求，完善中低波动和配置类产品图谱。在投研端，持续聚焦长期超额的优质产品，夯实买方投顾基石。在客户服务方面，引导优化客户投资行为，帮助陪伴他们做“难而正确”的事。

AI进步为业务带来极具想象力的数字化赋能。吴显鏖表示，中金财富将持续推动数字化到数智化的转变，对AI的应用将主要聚焦在投研支持、投顾赋能、对客服务三个重点场景，打造“AI+买方投顾”核心竞争力。

（文章来源：财联社）