21世纪经济报道记者李域实习生李怡峰深圳报道

全球经济迈向新周期，居民财富管理问题备受瞩目，与家庭及经济发展紧密相连。2025年政府工作报告强调扩大内需，特别是提振消费，券商作为资本市场关键力量，其财富管理服务能力的提升对居民财富管理和消费复苏至关重要。

面对居民财富保值增值的新需求，证券业积极践行金融为民，借助金融科技创新服务模式，加速业务转型，丰富金融产品体系，满足多元化配置需求。政策引导下，券商财富管理转型方向渐明，买方投顾成为核心。

中金财富作为头部财富管理机构，2019年率先提出“买方投顾”理念，以客户为中心，发展全生命周期顾问服务。五年间，中金财富不断迭代买方投顾模式，2023年推出“买方投顾铁三角”，2024年再定义买方投顾，提供一站式解决方案。

数据显示，截至2024年末，中金财富财富管理产品规模近3700亿，连续五年正增长，买方投顾体系规模亦创新高。在全球宏观环境动荡、投资环境复杂的背景下，中金财富作为买方投顾的先行者，其未来方向备受关注。

六年来，中金财富持续探索买方投顾内涵，2019年推出“中国50”，并陆续推出“微50”“公募50”等，构建多层次买方投顾矩阵。近期，中金财富升级“ETF50-恒享”，创新AUM收费模式，专注客户长期资产增值，提供定制解决方案。

“ETF50-恒享”升级亮点包括创新收费模式和双向沟通定制服务，提供专业、定制、陪伴的投顾服务。中金财富表示，理顺利益一致性，推动规模导向向投资者回报导向转变，强化专业价值，提升投资者获得感，是践行理性、价值、长期投资的关键。

中金财富“中国50”私享专户规模稳步增长，通过配置控制回撤，收敛尾部风险，为客户提供超额回报。同时，“公募50”持续创新，计划升级新模式，聚焦客户精细服务体验。

中金财富立足买方投顾，进行三步升级，不断迭代丰富一站式产品配置解决方案，惠及更多人，设计交易服务体系应对市场动荡。无论是最初提出买方投顾理念，还是升级“买方投顾铁三角”，中金财富始终快速响应客户需求，精准触达每位客户。

“买方投顾铁三角”包括量身定制解决方案、重构财富账户体系、四阶段客户服务，确保服务精准执行。中金财富深化买方投顾内涵，聚焦新命题探索，借助金融科技，普惠个人交易客户，深化“有投亦有顾”理念。

中金财富构建大类资产配置硬实力，十余年深耕产品研究，覆盖数千家管理人上万只产品，形成成熟领先的投资体系。同时，中金财富持续借助科技赋能，重塑顾问服务体系，扩展买方投顾服务深度广度。

“数字化”成为中金财富重要战略，APP整合升级，优化智能投顾技术，推出E-Space平台。2024年，中金财富升级APP+E-Space+RITAS铁三角，实现三端联动，提供专业财富管理服务。

中金财富将国际化作为发展战略，依托中金公司跨境业务能力，提供多元跨境金融产品与服务，成为首批落地跨境理财通业务的券商。通过十余年深耕，中金财富与多家海外资产管理公司合作，形成多资产、多市场产品供给体系。

中金财富在数字化与国际化的双轮驱动下，拓宽服务边界，使全球金融资源更快流向更广泛人群，实现金融包容性增长。未来，中金财富将继续探索买方投顾道路，聚焦资产配置与买方投顾转型，提高客户持有收益率，降低波动性。

中金财富总裁王建力认为，资本市场呈增长态势，居民投资品类结构变化，财富管理业务大有可为。财富管理机构应聚焦主责主业，与客户利益一致，推动资产配置与买方投顾转型，引导居民布局长期资产，共享国家发展机遇。

（文章来源：21世纪经济报道）