在风险与机遇并存的2024年，基金投顾业务取得了显著发展。近日，多家知名基金投顾机构公布了最新业务数据，显示2024年投顾业务规模大幅扩张，个别增幅接近30%。业内人士认为，这一增长得益于市场研判下的精准“投”，以及针对行情波动的细致“顾”。

基金投顾数据大揭秘

　　2024年，多家基金投顾机构实现了业务规模的增长。盈米基金数据显示，其基金投顾规模增长28%，截至今年2月末，保有规模已突破410亿元。东方证券年报显示，截至2024年末，该机构的“悦”系列和“钉”系列投顾组合策略合计规模约为153.71亿元，较年初增长7.05%。招商证券旗下的基金投顾“e招投”2024年末累计签约客户数为8.02万户，保有规模为51.12亿元，同比增长9.79%。

　　此外，国投证券的基金投顾业务也表现出色，2024年新增签约客户0.52万户，新增签约资产21.57亿元，管理规模达到14.06亿元，累计签约资产规模达51.97亿元。盈利能力方面，部分基金投顾机构为投资者带来了良好的持有体验。例如，交银基金投顾数据显示，自投顾业务运营以来，持有人盈利总金额已达1.18亿元，盈利占比高达91.4%。

“投”与“顾”助力业务提升

　　基金投顾机构之所以能实现规模提升，关键在于市场研判下的精准“投”，以及针对行情波动的细致“顾”。以东方证券为例，在股市剧烈波动下，该机构加强了市场分析，推出低波动组合策略，为投资者提供全程陪伴服务，成功吸引了更多投资者。去年波动的市场环境下，多家基金投顾机构注重多元化的收益来源，推出多元投顾组合。

　　例如，兴证全球投顾上线了“兴证全球多元收益”组合，中欧财富投顾推出了“尊享多元小目标”“中欧多元配置”组合。华安基金投顾则围绕客户财富管理需求，探索适配活钱、稳钱、长钱账户的策略方案，持续优化策略，增加组合收益来源。交银基金投顾旗下的“我要稳稳的幸福”也转型成了“多元固收+”组合。

　　基金投顾机构服务创新不断。交银基金投顾推出“信号定投”服务，中欧财富投顾上线“债市信号灯”服务，为客户提供信号和策略管理。部分机构还在探索更深层次的投顾转型，包括聚焦资产配置等服务流程、以AI赋能投顾服务等。

　　盈米基金人士认为，财富管理行业从卖方向买方转型，以及AI技术的广泛应用，是未来十年甚至更长时间内最大的趋势与机会。中欧财富在远程投顾服务方面持续升级，通过资产诊断和私人财富规划等工具，为客户提供匹配的资产配置建议。数据显示，截至去年末，已有3000名用户使用该服务，满意度高达96%。

　　买方服务理念的实践，提升了投资者的认可度。兴证全球投顾直销客户留存率近80%，复购率为66%；东方证券基金投顾业务的客户留存率为58.18%，复购率达76.8%。

　　基金投顾业务虽充满挑战，但一旦形成与客户的利益一致的正反馈，其发展道路将越走越宽。

　　作者：朱妍

（文章来源：上海证券报）