AI导读：

证监会明确了2025年公募基金改革的重点方向，其中推动基金投顾业务“试点转常规”备受关注。目前基金投顾仍面临诸多问题，但随着AI的兴起和“试点转常规”的推进，未来投顾业务或将呈现多元化竞争格局，涌现出更多新模式和探索。

　　近期，证监会明确了2025年公募基金改革的重点方向，其中推动基金投顾业务“试点转常规”成为市场关注的焦点。这一变革备受瞩目，预示着基金投顾行业将迎来新的发展机遇。

　　自基金投顾业务试点启动以来，已历经五年多的探索。然而，业内人士指出，目前我国基金投顾仍处于起步阶段，面临渗透率低、投顾策略单一、投资者获得感不足、信任度有待提升以及“重投轻顾”等问题。为了解决这些问题，基金投顾业务的“试点转常规”显得尤为重要。

　　在2025“智能财富管理论坛”（春季）研讨会上，招商基金投资顾问部负责人马晓蕾表示，以客户为中心是财富管理行业的重要转折点。招商基金自2015年起便着手进行客户画像分析，通过建立科学的评价指标体系，确保客户画像的时效性和准确性，为投顾服务的精准化和个性化提供有力保障。

　　随着基金投顾“试点转常规”的推进，未来投顾业务或将呈现多元化竞争格局。同时，AI的兴起正在深刻改变财富管理业态。基金公司对于基金投顾“试点转常规”后的展业充满期待，认为这将推动基金投顾业务进入“百家争鸣”的状态，涌现出更多新模式和探索。

　　马晓蕾强调，基金投顾业务不仅是教育客户，更是一种陪伴。她预计，未来基金投顾业务将更加注重提升投顾服务能力、培养业务人才和优化基础设施建设。同时，AI大模型在基金投顾中的应用也将从匹配端向预测端逐步推进。

（文章来源：中国经营报）