AI导读：

基金投顾业务经过五年试点进入转常规阶段，AI工具的引进和运用为行业带来改变。北京师范大学经济与工商管理学院副院长胡聪慧表示，基金投顾业务本质是向买方投顾模式转型，AI技术突破传统服务边界，助力金融机构高效接触客户，提升理财师专业水平。

　　经过五年的业务试点，基金投顾业务已逐步迈入常规化阶段。五年来，该业务的投资理念发生了显著变化，AI工具的引入和应用为行业注入了新的活力，一个全新的投顾生态正在逐步形成。

　　2025年3月21日，在“智能财富管理论坛”（春季）研讨会暨首届“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛启动仪式上，北京师范大学经济与工商管理学院副院长胡聪慧指出，基金投顾业务的本质在于向买方投顾模式转型，其核心在于建立以客户利益为核心的财富管理服务。然而，当前行业转型面临的主要难题是，买方投顾模式对持牌机构的利润贡献能力相较于传统卖方模式较弱，导致机构缺乏足够的展业动力。未来，需要从制度层面激发机构开展买方投顾业务的积极性。

　　胡聪慧还提到，自2019年以来，投资领域最大的变革在于理念的转变。以往投资者更倾向于追捧明星基金经理的产品，而现在资产配置的理念和服务客户的宗旨已深入民心。此外，随着资管新规的实施，理财产品的刚性兑付已成为过去式，这进一步凸显了买方投顾模式的优势。

　　关于AI技术对投顾业务的影响，胡聪慧强调其核心价值在于打破传统服务界限。借助AI大模型的助力，金融机构能够以低成本实现与客户的高效沟通，持续高频的互动也有助于加深客户对金融机构的信任。他进一步指出，AI大模型驱动的智能助理已成为数智时代投资者教育的重要工具，并将有效提升理财师队伍的整体专业素养。

（文章来源：中国经营报）