AI导读：

2025“智能财富管理论坛”在京举行，嘉实财富基金投顾部负责人周凤分享买方投顾见解，回顾行业发展成果，展望AI大模型技术在财富管理行业的应用和未来方向。

3月21日，2025“智能财富管理论坛”——暨首届“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛启动仪式在京举行。嘉实财富基金投顾部负责人周凤分享了关于买方投顾领域的见解，回顾了行业发展的成果，并展望了未来方向。

周凤表示，近五年买方投顾业务成果显著。投顾被定义为服务而非产品销售，这一转变让理财师更注重客户账户管理。嘉实财富客户留存率达80%，复投率近六成，体现了买方投顾在修复客户信任、重塑账户管理思维方面的成效。

销售思维的转变也是重要成果。嘉实财富拥有600余人线下理财师团队，他们深入接触客户，为账户管理和策略选择提供个性化服务。

理财师意识的转变同样值得关注。从一次性卖产品收入模式过渡到存量业务客户资产积累，理财师收入更稳定，有更多时间为客户规划产品，甚至拓展到保险服务。公募基金降费背景下，客户愿为优质服务买单，促使投顾机构提升服务价值。

环境与理念的变迁推动财富管理行业发展。投资者逐渐接受浮动收益、资产配置等理念，为投顾服务深化奠定基础。周凤期待基金投顾业务“试点转常规”，修正运营规则限制，提升客户体验，拓展业务范围。

此外，AI大模型技术应用前景备受关注。AI在提升效率、精准服务方面潜力巨大，有望重塑投顾服务模式。虽面临效果与合规考量，但替代基础维护工作、提升工作效率的价值不容忽视。数据安全与本地部署也需在监管指导下推进。

AI在金融行业应用，对财富管理行业赋能显著。它提升了效率，让AI替代基础维护工作，再进行人工分析。金融机构需保护数据安全，本地部署，包括Deepseek也需留存在本地使用。这能把客户画像、行为习惯精准进行机器训练，实现投资、配置策略与客户精准匹配。

（文章来源：中国经营报）