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多家公募发布公告,自3月21日起,存量指数基金的指数使用费将由基金管理人承担,不再从基金资产中列支。这一举措意味着投资者在基金管理费、托管费降费、券商降佣后,又能省下实实在在的费用。公募基金费率改革已走完了管理费率、托管费率、交易费率降低的前两步,仅剩销售服务费率改革的“收官之战”。

今日,多家公募发布公告,称自3月21日起,存量指数基金的指数使用费将由基金管理人承担,不再从基金资产中列支。所谓指数使用费,是指数公司向指数基金产品收取的跟踪指数的费用,当前国内ETF的指数使用费率平均为0.03%/年,场外基金为0.02%/年。这一举措意味着投资者在基金管理费、托管费降费、券商降佣后,又能省下实实在在的费用。

易方达基金官宣部分指数基金指数使用费将由公司承担来源:公告

目前,国内两家指数公司分别是中证指数和国证指数。中证指数公司管理指数逾7000条,覆盖全球20多个主要市场;而国证指数发布数量超过1000条,开发ETF等指数化产品超过170只。指数产品质量的好坏、数量的多寡,决定了ETF的市场欢迎程度。

随着指数投资爆发,我国ETF规模已突破3万亿大关。ETF的指数使用费具体数额,需基金公司和指数公司协商确定。Wind数据显示,当前A股上市的ETF指数使用费率在0.0004%至0.06%之间,QDII产品的指数使用费率更贵,达到了0.06%/年。

截至3月18日,资产净值超1000亿元的被动指数型基金有华泰柏瑞沪深300ETF、易方达沪深300ETF等5只,其指数使用费率均为0.03%/年。ETF规模越大,需支付的指数使用费也越多,如华泰柏瑞沪深300ETF2024年上半年支付的指数使用费高达2745.3万元。

早在2020年,业内就曾讨论过指数使用费的承担问题。从投资者角度看,该费用由基金公司承担合理;但从基金公司角度看,使用指数是为了发行产品,也可由基民承担。2021年证监会发布的《指数基金指引》明确了指数使用费应由基金管理人承担。此次基金公司主动承担该费用,是公募基金费率改革的进一步深化。

2023年7月,证监会发布《公募基金行业费率改革工作方案》,分阶段推进费率改革。目前,公募基金费率改革已走完了管理费率、托管费率、交易费率降低的前两步,仅剩销售服务费率改革的“收官之战”。预计今年通过费率改革,每年可为投资者节约约450亿的费用。

(文章来源:界面新闻)