【导读】基金投顾机构正积极引入Deepseek等AI技术，推动业务向智能化转型。

中国基金报记者张燕北孙晓辉

DeepSeek风靡全球，财富管理行业紧随其后，积极布局AI技术。AI技术如何重塑基金投顾业务，成为市场瞩目的焦点。

业内人士认为，AI技术将对基金投顾业务产生深远影响，不仅能提升投资决策的科学性和服务的个性化，还能激发业务模式的创新，提高服务效率。

DeepSeek深刻影响基金投顾业务

受访的投顾机构及相关人士指出，AI技术在基金投顾业务的发展中将发挥关键作用。

华夏财富强调，AI技术能提升服务效率，替代人工完成数据收集、投资者画像分析、组合配置等繁琐工作，显著降低运营成本。同时，AI还能通过机器学习分析历史数据、宏观经济指标等，辅助投资经理决策，为投资者提供动态优化的资产组合。

在风险控制方面，AI技术能实时监控市场波动、组合偏离度等信息，及时预警潜在风险。此外，AI技术还能通过智能投顾提供即时答疑、投资者教育等服务，提升投资者体验。

中欧财富表示，DeepSeek在海量数据处理和自动化工具应用方面具有显著优势，有助于基金投顾公司更深入地洞察用户需求和投资人行为特征，提供更为匹配的投顾服务方案，同时提高投研在数据搜集、整理方面的效率。

建信基金数量投资部总经理助理孙悦萌指出，AI技术，特别是DeepSeek这样的应用，正成为基金投顾领域的重要力量。它能快速分析投资者财务状况，生成个性化理财方案，还能从消费习惯、职业规划等角度提供全面的财富管理建议。

面对AI技术带来的机遇与挑战，建信基金投顾在积极引入AI技术的同时，也将引导投资者理性看待AI建议，避免过度依赖。此外，还将借助AI技术升级个性化服务，实现定制化投资方案。

展望未来，业内投顾机构均表示将积极拥抱AI技术。

华夏财富表示，AI对基金投顾行业的影响或将经历“工具替代→流程重塑→生态重构”的过程。公司将加大科技投入，加强人才队伍建设，在提升效率的同时确保风险控制。

中欧财富也将积极探索AI技术在基金投顾中的应用场景和方式，为用户提供更好的投顾服务。

孙悦萌表示，公司将积极拥抱AI技术，通过技术创新和服务升级，为客户提供更优质、更高效、更具特色的投顾服务。

值得注意的是，盈米基金在2023年初全面启动AI战略，借助DeepSeek等AI技术，实现了组织效能的跨越式提升，投顾服务模式的创新突破，以及数据资产智能应用和研发效能的提升。

（文章来源：中国基金报）