AI导读：

路博迈基金总经理阎小庆表示，投顾业务试点改革与AI技术突破推动财富管理行业转型。投顾迎来黄金发展期，AI赋能资产管理，行业将迈向更健康的财富生态。

　　● 本报记者魏昭宇

　　6月19日，路博迈基金总经理阎小庆在中国证券报主办的“破局谋变共生——2025金牛财富管理论坛”上表示，证监会深化投顾业务试点改革，叠加AI技术突破，中国财富管理行业正从“产品销售导向”向“客户服务本位”转型。

　　阎小庆称投顾诞生是“里程碑事件”，第三方投顾机构代表投资人发声，加强财富管理生态制衡机制。他还认为，AI发展给资产管理行业带来更多可能性，AI赋能绝非简单接入大模型，要赋予AI更多实际研究和分析工作。

　　投顾迎来黄金发展期，阎小庆称投顾改革是监管推动财富管理生态走向“均衡”的战略举措。路博迈集团已将中国市场上调为“超配”，中国市场规模提升等正促使海外资本加大配置。老龄化催生财富管理刚需，技术革命重构服务场景，政策为行业健康发展奠定基石。

　　谈及投顾价值，阎小庆称核心是构建可持续的风险管理体系。真正的投顾价值体现于三重专业维度，投顾崛起或促使基金公司升级，未来投顾对基金管理人的评估会延伸至深层维度。

　　针对专业性与成本难题，阎小庆给出路博迈集团的AI解决方案。2023年路博迈集团基于ChatGPT搭建专属智能体“NBGPT”，并完成全业务链改造。要让AI成为“行业专家”，通过多轮开发，让AI赋能实际研究和分析工作。

　　阎小庆认为投顾改革的本质是让财富管理回归“投资人本位”，行业将向着更健康的财富生态迈进。（文章来源：中国证券报）