海银财富管理有限公司（下称“海银财富”）涉嫌非法集资案近日有新进展。上海市奉贤区人民检察院披露，犯罪嫌疑人韩宏伟、王滇等6人涉嫌集资诈骗案，上海市公安局奉贤分局已于2025年5月16日向检察院移送审查起诉。

　　记者获悉，上海市公安局奉贤分局于2024年9月依法对海银财富涉嫌非法集资犯罪立案侦查，并对多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。梳理多份产品合同发现，海银控股通过地方金交所销售债权性质产品，底层资产包括地产债权、信托收益权、城投债权及贸易应收账款，但这些机构多数处于异常状态，部分已被注销。

海银财富实控人涉嫌集资诈骗

　　据上海市奉贤区人民检察院发布的重大案件信息，海银财富实控人韩宏伟、王滇等6人集资诈骗案，已由上海市公安局奉贤分局移送审查起诉。同时，检察院发布了被害人诉讼权利义务告知书。

　　海银财富危机始于2023年12月13日，因银行原因及固收产品高峰付息，产品清算到账时间延长。随后，海银控股发布公告称，公司以前分销的某些资产支持产品存在赎回问题，资产管理人无法与客户达成延期赎回协议，客户要求公司偿还。

　　2024年9月11日，上海市公安局奉贤分局发布通报称，依法对海银财富涉嫌非法集资犯罪立案侦查，多名犯罪嫌疑人被采取强制措施。随着案件侦办，多地分公司负责人及业务骨干被警方控制，法定代表人巩晓丽被限制高消费。警方呼吁投资人配合提供线索。

　　据警方通报，韩宏伟父子及20余名高管已被控制，关联企业银行账户、房产、股权等资产被查封冻结。截至2025年3月初，全国登记报案投资者突破5万人，冻结境内外账户超300个，查封资产规模达15亿元。跨境追赃程序已启动，部分资金已被追回。

海银财富底层资产涉嫌虚构

　　海银财富关联两家上市公司，分别是海银控股和A股上市公司上海贵酒。海银控股曾宣称是“国内最大的房地产固定收益产品提供商”。记者了解到，海银财富延期兑付、宣布“主动退出”的是非标固收和“类固收”业务，年化收益率在7%—10%，投资期半年以上，多投向地产项目或供应链公司应收账款。

　　有投资者质疑海银财富利用空壳公司虚构底层资产。工作人员表示，理财底层用于城投债，但做成固收产品，属于非标项目。梳理产品合同发现，海银控股曾通过地方金交所销售债权性质产品，底层资产包括地产债权等，但备案机构多数异常，部分被注销。另据调查发现，该公司通过“伪金交所”违规备案理财产品，总规模达716.9亿元，并利用空壳公司构建资金池，所募集的大部分资金去向不明。

（文章来源：国际金融报，关键词：海银财富、非法集资、集资诈骗、底层资产）