中证报中证网讯（记者欧阳剑环）由普益标准主办、西南财经大学信托与理财研究所提供学术支持的“第十三届普益标准财富论坛”日前在成都召开。多位理财公司负责人在会上表示，银行理财已迈入资管新规全面实施后的高质量发展阶段，行业生态日趋成熟多元，从监管体系、政策调整、业务模式、数字化转型等维度实现了革新与蝶变。

　　西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏指出，资管新规后的“二次转型”效果显著，银行理财市场呈现规模持续扩大与结构深度调整并存态势。政策上，新“国九条”鼓励银行理财和信托资金积极参与资本市场，提升权益投资规模，此举既拓宽了银行理财投资边界，又为实体经济注入了“金融活水”。

　　翟立宏还表示，银行理财产品端创新加速，一方面，主题型产品如人工智能、新能源汽车、数字经济等领域专项理财产品应运而生；另一方面，“固收+”产品设计愈发精细化，利用AI算法动态调整，在控制风险的同时，更好地匹配投资者多元化风险偏好。

　　中银理财党委书记、董事长黄党贵强调，未来理财公司需在渠道建设、产品研发、资产配置等方面发力，做好“五篇大文章”：一是创新开发智能投研，支持资产配置策略；二是完善智能客服系统，实现全渠道生态融合；三是深挖客户需求，细化产品全生命周期管理；四是提升风险监测能力，打造全流程智能风控体系。

　　兴银理财党委书记、董事长景嵩认为，理财公司应坚持长期主义，为客户创造长期价值，从产品布局和资产配置多元化入手，推动构建多元化、差异化、可持续的理财业务模式。具体可探索：一是构建“投研、风控、科技、服务”四位一体的资管能力体系；二是与各方协同配合，积极融入投行、财富、投资生态圈，为行业转型升级蓄势赋能；三是秉承长期主义理念，坚持“适当性、适销性、适配性”原则，为客户创造持续、稳定收益。

　　浦银理财党委书记、董事长何卫海表示，在政策引导和科技赋能下，资产管理机构应成为“产业协同者”“创新引导者”与“科技融合者”。浦银理财将以数智化建设赋能科技金融，深化智能平台建设，丰富投资工具体系，提升资产配置效能，助力实体经济高质量发展。

　　信银理财总裁董文赜认为，银行理财将成为“固收产品”和“含权产品”的重要供给者，既要巩固低波稳健产品优势，也要积极布局固收+及含权产品。在新趋势方面，一是立足客户需求，夯实高质量发展基础；二是搭建投研体系，提供新支撑；三是贯通“六位一体”，探索新机制；四是着眼数智赋能，打造数智化营销中台；五是推动金融资源服务实体经济与民生需求。

　　在养老金融方面，贝莱德建信理财总经理张鹏军介绍，公司引入海外经验，洞察养老金融趋势，践行金融科技赋能，共建养老金融生态。为应对长寿时代挑战，需用数据破除认知迷雾，借科技跨越投资鸿沟，推动养老金融共建。

　　西南财经大学中国金融研究院教授、普益标准首席经济学家王鹏分析，全球经济不确定性上升，大类资产配置面临考验。黄金避险属性彰显；利率债中长期强势，但短期内受风险偏好、债券供给、监管力度等因素影响；股票市场波动增加，权益类资产风险加大；大宗商品在滞涨、地缘冲突等背景下，或存在阶段性投资机会。

（文章来源：中国证券报·中证网）