【导读】国投证券吴钢棉：将跨境理财作为财富管理布局重点领域，提升全球资产配置的专业能力和服务水平

【编者按】随着中国与世界经济的深度融合及资本市场开放度的提高，跨境财富管理步入黄金时期。中国基金报携手深圳市财富管理协会推出“跨境财富谈”栏目，探访国内外财富管理领军企业，助投资者洞悉跨境财富管理的机遇与挑战，了解金融机构全球资产配置最新策略。

中国基金报记者郭玟君刘明

“跨境理财通”自2021年9月正式启航，作为金融创新政策，它让大湾区内地及港澳投资者能便捷投资对方地区的合格理财产品。2024年12月4日，大湾区迎来了“跨境理财通2.0”，券商业务试点落地，为大湾区金融市场互联互通注入新活力。

国投证券作为“跨境理财通2.0”首批试点券商，如何布局跨境财富管理业务？“跨境理财通”业务进展如何？近期，中国基金报记者走进国投证券，专访国投证券财富与机构委员会委员、金融产品部总经理吴钢棉。

本期《跨境财富谈》栏目同步推出访谈视频，敬请观看。

深化跨境理财布局

满足多元化资产配置需求

中国基金报：中国经济与全球经济融合加深，跨境财富管理需求上升，请简述国投证券跨境财富管理的发展战略规划。

吴钢棉：随着QDII基金、互认基金及“跨境理财通”业务的发展，多元化资产配置理念深入人心，跨境理财成为券商财富管理不可或缺的一环。国投证券将跨境理财作为财富管理重点，积极拓展业务。

首先，国投证券加强全球宏观配置及境外财富管理市场研究，提供科学投资建议。其次，以多元资产配置服务为出发点，深入研究海外产品，提供针对性配置建议。再次，注重投资者教育，提升客户跨境投资认知。最后，自获“跨境理财通”资格以来，国投证券积极拓展大湾区高净值客户群体，优化跨境理财产品组合，提供个性化服务。

未来，国投证券将继续深化跨境理财布局，借助“跨境理财通”，提升全球资产配置能力，为客户提供优质跨境财富管理服务。

“跨境理财通2.0”

提升服务丰富性和专业性

中国基金报：“跨境理财通2.0”启动有何积极意义？

吴钢棉：“跨境理财通”业务拓展了财富管理服务内涵。门槛降低、投资额提升、产品范围扩大，为大湾区内地居民提供新投资渠道。互联互通机制丰富投资选择，提高投资灵活性和便利性。券商参与将提升服务丰富性和专业性。

中国基金报：“跨境理财通2.0”对1.0试点银行有何影响？

吴钢棉：“跨境理财通2.0”扩大合资格产品范围、降低门槛、增加参与机构。对1.0试点银行而言，可扩大投资者参与范围、增加理财产品种类。券商参与带来竞争，但也为银行带来业务机会。

货币基金受欢迎

分散投资降风险

中国基金报：哪些类型产品较受欢迎？

吴钢棉：货币基金因低风险、收益优势受欢迎。投资者偏好稳健增值，货币基金是理想选择。全球经济复杂多变，投资者注重资产稳定性。境外货币基金收益优势大，但需考虑成本和汇率风险。

中国基金报：结合当前宏观背景，谈谈全球资产配置策略？

吴钢棉：当前宏观背景复杂，全球配置需求仍存。投资者应通过资产配置分散风险。美股估值高，需注意风险。港股对流动性敏感，可关注基本面和政策。商品方面，黄金被视为避险资产。全球资产配置中，需关注汇率波动风险。

（风险提示：以上观点仅供参考，不构成投资建议。市场有风险，投资需谨慎。）

（文章来源：中国基金报）