早在19世纪“石油大王”约翰·D·洛克菲勒就成立了世界上第一个家族办公室，140多年来，这个家族办公室一直守护着洛克菲勒家族的资产，完成了六七代人的传承，至今仍是美国十大富豪家族之一。

欧美超级富豪们的家族办公室早已将家族财富和家族事务打理得井井有条，财富绵延数代，越来越多家族通过家族办公室实现财富传承。中国历经30年经济高速发展后，也诞生了规模庞大的亿万富翁群体。《2024胡润财富报告》显示，中国亿元资产超高净值家庭数量有13万户。如今万亿财富迎来交班时刻，大量企业的创富第一代即将或已向二代交棒，如何确保顺利交班和财富传承成为很多企业家们不得不面对的难题。

然而，中国内地的家族办公室依然处于发展初级阶段，人才短缺问题突出。近期新加坡知名财富管理公司昇世集团在深圳推出家族办公室专业人才培训体系，助力内地家族办公室行业发展。香港昇世汇盈主席甄智杰近期接受了21世纪经济报道专访，就内地家族办公室如何突破发展瓶颈，迎接财富传承需求进行了深入探讨。

21世纪经济报道：中国经济历经30年高速发展后，很多第一代创业的企业家到了交班的时候，据《2024胡润财富报告》，未来10年，预计将有20万亿元财富转移到下一代手中，家族办公室行业面临哪些机遇与挑战？

甄智杰：随着第一代企业家逐步进入财富传承阶段，家族办公室的市场需求显著增长。家族企业需要专业的财富管理、税务规划和法律服务，家族办公室不仅要帮助家族实现财富的保值增值，还要在家族治理、企业传承等方面提供全方位的支持。人工智能、大数据等技术应用，为家族办公室提供了更精准的财富管理工具。

在挑战方面，主要体现在专业度要求高，家族办公室的服务涉及金融、税务、法律、家族治理等多个领域，需要很多方面的专业知识和人才。然而内地家族办公室目前仍处于初级阶段，专业人才缺乏是一个普遍问题。

为促进家族办公室行业发展，昇世集团在深圳推出了昇世研修，为独立财富顾问以及家族办公室从业人员打造综合培训计划。相信随着财富传承需求的进一步释放，家族办公室行业将迎来更广阔的发展空间。

21世纪经济报道：企二代接班潮已经出现，据统计，至少有280家上市企业交棒，交接不顺可能导致企业出现危机，家族办公室可以如何来解决企业这些难题？

甄智杰：面对企业的接班难题，家族办公室可以发挥很重要的作用，可以为其定制长期的接班计划，包括接班人的培训，权力的过渡方案等。通过专业的家族治理架构和接班人培养计划，帮助家族企业实现平稳过渡。

21世纪经济报道：中美利差之下，内地富豪对跨境投资的关注度提高，给中国香港和新加坡的家族办公室带来哪些机遇？中资企业出海热潮下，中资企业主对家族办公室服务衍生出哪些新的需求？

甄智杰：中美利差以及内地掀起的跨境投资热潮，为中国香港和新加坡的家族办公室带来巨大机遇。两地作为国际金融中心，提供了多元化的投资渠道和成熟的财务管理服务，吸引了众多内地高净值人士的关注。中资企业出海潮之下，企业对家族办公室的需求也不断升级，不仅需要传统的财富管理服务，还需要法律咨询、企业并购等专业支持。

21世纪经济报道：内地的家族办公室目前发展仍处于初级阶段，您认为内地家族办公室发展面临哪些瓶颈和制约因素？

甄智杰：内地的家族办公室面临一些发展中的难题，包括难以摆脱卖方思维、建立客户信任、人才短缺等问题。面对信任问题，可建立统一的行业标准和监管框架，提升服务质量和透明度。

21世纪经济报道：内地和香港的家族办公室呈现哪些差异？内地的财富创造者习惯于自主管理财富，这会如何影响家族办公室服务模式？

甄智杰：目前内地超高净值群体仍处于第一代向第二代传承的阶段，很多家族企业依然还在采用家长式管理模式，第一代参与度比较高，专业人士参与部分还是以顾问式服务为主。而香港的家族办公室发展比较早，服务模式相对成熟。习惯自主管理财富的创富一代通常只要求家族办公室提供更加个性化、定制化的服务辅助他做决策。

21世纪经济报道：家族办公室如何打造自己的核心竞争力？未来哪一种家办模式将成为趋势？

甄智杰：家族办公室的服务涉及很多领域，优秀家族办公室的竞争力在于其综合服务能力和专业性。目前家族办公室有单一家族办公室、联合家族办公室两种模式，预计有独立特性的第三方联合家族办公室将成为发展趋势。

21世纪经济报道：对于如何规范和促进家族办公室行业发展您有什么建议？

甄智杰：家族办公室行业的规范发展需要监管机构、行业协会或者市场参与方共同努力。昇世集团支持行业纪律和行业标准化建设，推动家族办公室行业的规范化和专业化发展。欢迎监管机构加强对家族办公室的注册和运营监管，确保行业的透明度和专业性。

（文章来源：21世纪经济报道）