财联社3月5日讯（记者高萍）广州市汇聚支付电子科技有限公司(简称“汇聚支付”)近日再领千万级罚单，成为支付行业年内第二张高额罚单。据财联社记者了解，与去年同期相比，今年支付机构领罚单的数量明显增多，且高额罚单频现。

　　针对此次处罚，汇聚支付回应财联社记者称，处罚检查时间为2024年第一次牌照换证前，目前整改工作已完成。值得注意的是，此次支付公司处罚内容首次出现“通报批评”字样。支付行业分析师指出，与今年央行处罚中的“警告”字样相比，“警告、通报批评”显得更为严格。

　　综合年内支付公司被罚情况，业内人士表示，反洗钱、商户真实性及合规性等仍是监管重点。同时，一些支付机构此前未关注的事项也被纳入监管范围，监管领域更加细化、严格。在强监管下，支付行业全链条监管升级，预计信息安全、数据保护等问题将与反洗钱工作一同成为监管重点。

　　一家支付公司表示，在日常经营中，感受到监管从“事后处罚”向“全周期管控”的转变。央行对反洗钱、商户真实性、网络安全等领域的检查更为细致，甚至涉及“危害网络安全事件未及时上报”等新型违规行为。这种强监管态势倒逼企业加速合规体系迭代，如重构商户全生命周期管理流程、引入AI风控技术提升交易监测精度。

　　千万罚单再现，汇聚支付为何被罚？通报批评释放何信号？

　　据中国人民银行广东省分行行政处罚决定信息公示表显示，汇聚支付因违反特约商户管理规定、支付账户管理规定、清算管理规定及支付机构管理规定等4项违法行为，被警告、通报批评，没收违法所得180.94万元，并处罚款880.84万元，合计罚没1061.78万元。

　　同时，相关责任人也被处罚，其中，时任汇聚支付副总经理被警告并处罚款57万元；时任总经理被警告、通报批评并处罚款50万元。

　　对于此次高额罚单，汇聚支付回应称，按照人民银行新的管理要求，第三方支付机构需重新进行牌照换证，监管条例愈加细化、完善和严格。此次处罚检查时间为牌照换证前，涉及违规内容与处罚金额符合监管对支付机构强管理的要求。

　　汇聚支付表示，已全方位、系统性地完成整改工作，各项业务正按规划推进，整体运营态势良好。

　　成立于2008年的汇聚支付，注册资本1亿元，于2014年获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，并于2019年续展，在全国范围内开展互联网支付业务。

　　博通分析金融行业资深分析师王蓬博表示，从最新千万罚单来看，严监管仍在持续。处罚内容和方式与此前一致，涉及反洗钱、账户管理、商户管理等方面欠缺，双罚制仍然存在。

　　财联社记者梳理发现，支付公司“通报批评”的处罚字样在年内首次出现。王蓬博指出，“通报批评”将对被处罚机构的声誉和市场形象带来更大负面影响，清晰表明央行震慑违规机构、维护支付市场秩序、保障消费者合法权益的意愿。

　　监管覆盖支付业务各环节，未来数据保护、反洗钱等将重点关注

　　这也是支付行业年内第二张千万罚单。此前，北京雅酷时空信息交换技术有限公司在1月也领到千万罚单，涉及违法行为类型更多。

　　截至目前，2025年开年以来，已有14家支付公司被中国人民银行分支机构处罚，合计罚没金额超过4000万元，其中不乏知名支付企业。

　　综合来看，反洗钱、商户真实性及合规性等仍是监管重点。同时，一些支付机构此前未关注的事项，如“发生危害网络安全事件时未按规定报告”，也被纳入监管范围。

　　王蓬博认为，监管部门对支付行业的监管正覆盖支付业务的各个环节，监管内容更加细化和严格，展示了央行维护行业健康发展、保护消费者合法权益的决心。

　　素喜智研高级研究员苏筱芮认为，随着监管顶层制度的日益完善和监管科技水平的提升，违规机构难以藏身。后续，预计信息安全、数据保护等问题将与反洗钱工作一同成为监管重点。

　　强监管态势倒逼合规体系加速迭代

　　今年被罚的支付公司中，不乏已两度领到罚单的情况。这反映出部分支付公司对老问题认识和重视程度不够，未能建立有效的风险监测和预警机制，合规意识淡薄。

　　王蓬博建议，支付机构应建立健全全面、细致的合规管理制度和流程，确保各项业务操作有章可循，严格遵守相关法律法规和监管要求。

　　苏筱芮建议支付机构及时梳理及研判当前合规形势，加强合规培训，增强风控能力及科技水平。同时，支付机构应加强对业务操作的监督和制衡，提高全体员工合规意识。

　　在强监管态势下，支付行业需不断完善内部制度和基础设施，借力科技创新，筑牢支付产业健康发展防线。

（文章来源：财联社）