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证监会发布《实施意见》推动证券基金经营机构加快财富管理转型。券商作为资本市场重要参与主体，需从强化业务协同、完善投顾体系、加强数字化驱动三方面入手，实现高质量发展，履行好社会财富管理者职责。

近日，证监会发布《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》（以下简称《实施意见》）。其中提出，推动证券基金经营机构加快财富管理转型。

作为资本市场重要参与主体，券商不仅是资本市场“看门人”，也是社会财富“管理者”。去年发布的新“国九条”提出“推动行业机构加强投行能力和财富管理能力建设”，为券商发展指明了方向。

当前，财富管理业务已经成为券商的重要收入来源，而金融产品代销与投顾配置服务是券商在财富管理领域转型的主要方向。截至2024年上半年末，券商代理销售金融产品保有规模3.07万亿元，同比增长4.95%；实现证券投资顾问及基金投资顾问净收入19.36亿元，同比增长17.05%。数据印证了业务转型的初步成效，然而，券商在财富管理价值链中的定位仍需实现从产品销售向资产配置的实质性跨越。

在此背景下，《实施意见》的发布将进一步推动券商加快财富管理转型的步伐。笔者认为，券商可以从强化业务协同、完善投顾体系、加强数字化驱动三个方面入手加快转型。

加强业务协同，提供全方位财富管理服务。券商可以加强财富管理与投行、资管业务在渠道、产品设计上的协同，形成立体服务网络。在投行业务上积累的高净值财富客群是潜在客户；在产品创新方面，可利用资管业务的投资研究能力，为财富管理客户提供定制化的ESG主题、跨境配置、养老FOF等产品。

搭建多层次、专业化投顾体系。《实施意见》提出完善投资顾问制度规则。券商正在积极搭建多层次买方投顾配置服务体系，推进特色化服务，重视投顾人才储备，加速实现从“销售导向”到“买方投顾”转换。

加快数字化转型。部分券商打造的智能投顾、数字平台降低了成本，提升了投资者体验和投资效率，形成了核心竞争力。

财富管理业务前景广阔。券商加快财富管理转型，有助于实现高质量发展，履行好社会财富“管理者”职责。

（文章来源：证券日报）