近年来，反洗钱监管力度持续加强，以确保金融系统的安全与稳定。2024年12月30日，央行官网披露了对四家银行的重大处罚决定，涉及农业银行、光大银行、民生银行和恒丰银行，四家银行合计被罚没金额接近1亿元。其中，农业银行因多项违法行为被罚没5160.54万元，光大银行被罚没1878.83万元，民生银行被罚没1804.57万元，恒丰银行则被罚1060.68万元。

具体来看，农业银行因涉及12项违法行为被央行警告，并被没收违法所得487.59万元，另处4672.94万元罚款。此外，多名相关责任人也被处以警告及1万元至10万元不等的个人罚款。光大银行同样因11项违法行为受到警告，并被没收违法所得201.77万元，罚款1677.06万元。同时，该行12名相关责任人也被警告或处以罚款，罚款金额在1万元至18万元之间。

民生银行和恒丰银行则均因8项违法行为被罚。民生银行被警告，并被没收违法所得99.07万元，另处1705.5万元罚款。该行金融市场部总经理杨某、个人金融部副总经理贾某刚等多名高管及员工也因涉事被处罚。恒丰银行同样被警告，并被罚款1060.68万元，该行运营管理部总经理赵某等4名责任人也被处以罚款。

被罚原因主要集中在反洗钱领域，四家银行均涉及违反账户管理规定、违反反假货币业务管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等违法行为。此外，农业银行、光大银行和恒丰银行还存在未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的问题。

值得注意的是，自2025年1月1日起，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》已正式施行。新法不仅保留了原有的7项上游犯罪，还增加了“其他犯罪”的兜底条款，进一步扩大了上游犯罪的范围。同时，新法要求金融机构建立更加严格的客户尽职调查制度，明确规定不得为身份不明的客户提供服务或进行交易，也不得为客户开立匿名或假名账户。

此次央行对四家银行的重罚，不仅彰显了监管部门持续打击洗钱犯罪的决心，也向整个银行业发出了强烈警示。金融机构必须高度重视反洗钱工作，严格执行内控制度，切实履行客户尽职调查、大额交易和可疑交易报告等义务，以确保金融系统的安全与稳定。

（文章来源：蓝鲸财经，图片及链接信息保持不变）