AI导读：

上海银行、珠海华润银行等多家银行因违反反洗钱规定领罚，罚没金额巨大。监管机构指出银行反洗钱内控存在短板，需加强合规工作，并推动反洗钱系统与金融科技融合。

　　上海银行、珠海华润银行等多家银行因违反反洗钱等多项规定领罚，罚没总金额均在百万甚至千万级别。近日，中国人民银行公布的行政处罚信息显示，上海银行因八项违规被罚没超2900万元，15位时任高管同步被追责。紧接着，珠海华润银行也因五项违规被罚款334.75万元。从处罚信息公示来看，上述银行均存在未按规定履行客户身份识别义务等违规操作。

　　博通咨询首席分析师王蓬博指出，机构与个人“双罚制”能推动银行提升内控能力。邮储银行研究员娄飞鹏表示，今年1月《反洗钱法》修订实施，标志着反洗钱监管进入更严格的阶段。他认为，银行需要建立完善的客户身份识别流程，引入金融科技手段，升级监测系统，推动合规管理与高质量发展协同融合。

　　除了《反洗钱法》的修订落地，行业反洗钱的监管力度还在进一步加大。8月4日，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。