2025年一季度，金融机构共接到1740张罚单，同比减少45.13%，但罚没总金额达到6.26亿元，同比微增3.64%。其中，1月份处罚最为严厉，随后2月和3月的罚单数量及金额均有所减少。

　　一、一季度各类金融机构处罚概览

　　国家金融监督管理总局一季度开具的罚单数量及金额均低于去年同期，罚单数量减少54.3%，金额下滑21.47%。相比之下，央行加大了处罚力度，一季度开出360张罚单，同比增加50%，罚没金额更是跃升至1.86亿元，同比激增121.42%，主要聚焦于违反反洗钱法、账户管理规定及信用信息采集/提供/查询违规等行为。

　　月度分布显示，1月成为处罚高峰，之后2月和3月逐渐回落。

　　具体来看，银行收到1070张罚单，总计被罚4.58亿元；保险公司接到500张，合计罚没9366.75万元；券商则收到61张罚单。

　　二、大额罚单情况

　　一季度共有9张罚单金额超过千万元，央行对银行开出了4张大额罚单，国家金融监督管理总局及其派出机构开出3张，证监会及其派出机构开出2张。

　　银行的大额罚单主要涉及违反反洗钱法、信用信息采集/提供/查询规定、账户管理规定等。此外，还包括妨碍监管等违规行为。

　　交银理财成为一季度唯一被罚的理财公司，因理财产品信息披露不规范及投后管理不尽职等被罚。

　　三、金融合规典型案例

　　一季度，4家江苏农商行因债券投资违规被罚，包括江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行及江苏灌南农村商业银行。

　　同时，渤海证券因员工“飞单”被罚，这是2025年行业首例。该证券营业部未能及时发现员工私自销售私募产品，存在合规风险。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行严厉打击，信用信息相关处罚激增近43.59%。一季度涉及信用信息的罚单有56张，合计罚没1.32亿元。

　　随着《征信业务管理办法》及《银行保险机构数据安全管理办法》的实施，国家对金融消费者个人信息保护力度持续加大。

　　2、券商投行业务成为处罚焦点。一季度共有20张罚单涉及投行业务违规，同比增加25%，主要违规行为包括未勤勉尽责、质控/内核把关不严等。

　　五、金融机构处罚排名

　　中国人民财产保险成为非银机构中被罚没金额最多的，交银理财次之，东吴证券排名第三。

　　（数据支持：企业预警通，统计基于披露时间）

（来源：21世纪经济报道）