今年以来，金融监管持续从严，多家银行因违法违规被监管开出大额罚单，凸显了金融监管部门对维护金融秩序的决心。

近日，据中国人民银行官网披露，浙江常山农商行、浙江临安农商行、四川天府银行因在反洗钱领域存在多项违法违规行为，被监管机构处以重罚，三家银行合计被罚金额接近1000万元。而在2月初，央行已对四家银行开出罚单，合计罚没金额约9900万元。至此，年内反洗钱领域违规罚没金额已超过1.09亿元。

据券商中国记者不完全统计，截至2月23日，2025年以来，包括国家金融监管总局、中国人民银行、国家外汇管理局及其派出机构在内，已对各类银行和有关责任人开出罚单994张，合计罚没金额高达3.67亿元，其中机构罚单金额达到3.54亿元，彰显了金融监管部门对违法违规行为的严厉打击。

反洗钱高压态势持续，三家中小银行被重罚

2月21日，中国人民银行四川省分行发布行政处罚信息，四川天府银行成都分行因违反账户管理规定被罚款350万元，同时六名相关责任人也被处以罚款。而在2月17日，中国人民银行浙江省分行分别对浙江临安农商行和浙江常山农商行进行处罚，两家银行因多项违法行为被警告并罚款，其中临安农商行被罚359.25万元，常山农商行被罚285.75万元。

这些罚单涉及的违法行为包括违反账户管理规定、反洗钱业务管理规定、信用信息采集和查询规定等，显示出金融监管部门在反洗钱领域的严格监管和高压态势。

随着新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行，对反洗钱违规行为的处罚范围和处罚措施提出了更高标准的要求。金融机构需积极利用大数据、人工智能等技术手段提升反洗钱监测和分析能力，确保合规运营。

年内银行被罚金额逾3.54亿元，信贷业务违规成重灾区

实际上，2025年以来，金融监管部门已对银行开出多张千万级罚单，大额罚单主要来自国有大行和股份制银行。此外，截至2月23日，三大金融监管部门及派出机构已对银行和个人合计开出994张罚单，合计罚没金额约3.67亿元。

在这些罚单中，银行信贷业务违规的罚单数量多达179张，内控制度不健全的罚单数量紧随其后，达116张。反洗钱业务违规数量也排名靠前，达到58张。中小银行成为罚单的主要对象，占比超过50%，显示出中小银行在合规运营方面仍需加强。

对于被罚原因，违规案由主要集中在信贷业务违规、内控制度不健全、反洗钱业务违规等方面。银行应建立健全覆盖全业务流程的内部控制体系，加强对员工的合规培训，从源头上杜绝内部违规风险。

（文章来源：证券时报·e公司）